Witwaspreventie
Dit bericht is geschreven op 14/01/2014, in functie van de regelgeving die op dat moment gold. Informeer je altijd bij een notariskantoor om specifieke informatie en advies te krijgen dat bij je situatie past.
Sinds 1998 legt de wet de notaris op om de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI) onmiddellijk op de hoogte te brengen wanneer hij vermoedt dat een verrichting waarin hij tussenkomt, zou kunnen dienen voor het witwassen van geld of, sinds 2004, voor de financiering van terrorisme. Bovendien verbiedt de wet de notaris om de cliënt op de hoogte te brengen van deze informatieoverdracht aan de CFI.
De
notaris
De notaris is zowel een openbare ambtenaar die bevoegd is om authentieke akten te verlijden, te bewaren en er afschriften van te verstrekken, als een juridische raadgever. De notaris komt tussen in heel wat domeinen: huwelijken, echtscheidingen, de koop van een onroerend goed, een erfenis na overlijden,…
De notaris wordt benoemd door de Koning.
De partijen kiezen vrij hun eigen notaris.
is eveneens onderworpen aan andere verplichtingen. Deze werden overigens recent gewijzigd in 2012 en 2013.
Zo mag de betaling van de verkoopprijs, ook het voorschot, bij de verkoop van een
onroerend goed
Is een terrein en alles wat zich daar vast (onroerend) op bevindt, zoals een huis, afsluitingen, verhardingen,...
sinds 1 januari 2014 slechts gebeuren door middel van een overschrijving of een cheque. Hetzelfde geldt indien een deel van de verkoopprijs nog betaald moet worden na ondertekening van de akte (zoals in het geval van op te trekken gebouwen, lijfrente, ...).
Wat de andere door de notaris verrichte prestaties betreft, noteren we dat een bedrag van maximum 3.000 euro mag worden vereffend in contanten, ongeacht of de prestaties worden geleverd in één of meerdere verrichtingen.
De notaris moet de oorsprong van de fondsen (rekeningnummer waarmee de betaling werd uitgevoerd) vermelden in de
verkoopovereenkomst
De onderhandse overeenkomst is een overeenkomst waarbij een onroerend goed wordt verkocht en die het geheel van rechten en plichten omschrijft van de verkoper en de koper. De verkoopsovereenkomst (compromis) komt tot stand wanneer de koper en verkoper het eens zijn over het voorwerp en de prijs van een overeenkomst.
en de
authentieke akte
De wet verleent aan een aantal personen (rechters, gerechtsdeurwaarders en notarissen) de bevoegdheid om aan hun officiële geschriften (vonnissen, exploten of akten) een bijzondere bewijskracht te verlenen.
Men noemt dit een authentieke akte.
. Op dezelfde manier moet de oorsprong van de fondsen (rekeningnummer) worden vermeld in elke overeenkomst die rechtstreeks tussen particulieren of door een vastgoedmakelaar wordt opgesteld.
Identificatie van de cliënten
De notaris moet de identiteitsgegevens van elk van de partijen in een akte (of van de mandataris) en van elke andere cliënt die intervenieert in een dossier van 10.000 euro en meer, vermelden, controleren en er een kopie van bewaren gedurende vijf jaar na de afsluiting van het dossier.
Reglement van de Nationale Kamer van Notarissen
De Nationale Kamer van Notarissen heeft op 26 april 2011 een reglement goedgekeurd dat de verplichtingen van notarissen inzake het witwassen van geld en financiering van terrorisme volledig en nauwkeurig definieert.
Klik hier om het te lezen.
Gerelateerd nieuws
De notaris TextDe notaris: jouw juridische steunpilaar
Vroeg of laat beland je er wel eens: het notariskantoor. Meestal gebeurt dit bij belangrijke sleutelmomenten in je leven. Denk hierbij aan het aankopen van een ...
De notaris Text
Cyberveiligheid begint bij jou: ontdek onze handige tips
We leven in een steeds groter wordende digitale wereld. Online zaken regelen is niet meer weg te denken uit ons dagelijks leven. Dat biedt veel voordelen, maar ...
De notaris TextWaar menselijke verhalen en recht samenkomen: welkom op het notariskantoor
De rol van een notaris is een fascinerende combinatie van juridische expertise en menselijk contact. Notarissen en hun team medewerkers staan dagelijks in het h...